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sexta-feira, 28 de fevereiro de 2014

[Investimentos pessoais]Fechamento 02/2014


- terminado o mês de fevereiro e os investimentos em ações e Ibovespa continuam andando de lado, ruídos e histeria causando quedas a altas sem estarem baseadas em fundamentos das empresas (reitero novamente:para o pequeno investidor que visa longo prazo em ações o importante é estudar e analisar as empresas e as novas informações recebidas - balanços do 4 tri /anual 2013 para decidir melhor seus aportes), no momento ainda considero que várias empresas com bons fundamentos estão com preços bastante atraentes (existe a clara chance de que o preço caia mais ainda, mas se investir sempre baseado em resultados da empresa e não em ruídos e rumores no longo prazo o resultado positivo irá se revelar).

- tivemos mais resultados divulgados dentre empresas da minha carteira:GETI3 (considero um resultado bastante satisfatório em linha com os anteriores), VALE3 e PETR4 (vou comenta-las mais abaixo).


- VALE3: no ano de 2013 o operacional e lucro da empresa foi bom com lucro de 12,2 bi USD, como todos que acompanham a empresa sabem foi aderido ao programa federal REFIS referente a cobranças de impostos de empresas coligadas no exterior da Vale, além disto também foi contabilizado como prejuízo o abandono do projeto de potássio na Argentina,estes 2 efeitos não recorrentes geraram um prejuízo contábil à empresa que anulou todos os ganhos do ano (pelo que li nos relatórios da empresa estes prejuízos não terão efeito caixa e que grande parte das perdas já estavam contingenciadas - li também que parte destes impostos devidos podem ser abatidos de prejuízos apresentados - talvez seja um dos motivos da atual administração ter realizado um "limpa dos esqueletos no armário" da empresa.Visto por este angulo não considero este evento capaz de piora de fundamentos empresa para considerar retirá-la de minha carteira.

- aqueles que ficam receosos da influencia do governo na empresa (considerada privada de capital aberto), ressalto que a empresa é controlada pela Valepar (sendo que esta possui como acionistas neste bloco o PREVI - fundo de aposentadoria de funcionários do BB:com grande influência do governo federal e o próprio BNDESpar ), além disto são detidas (novamente pelo governo federal) 12 GOLDEN SHARES com direitos excepcionais de poder de veto em quaisquer grandes decisões na empresa (por exemplo mudança de capital social, venda de patrimônio), portanto Brasília ainda manda muito na Vale.Conclusão:antes de investir na empresa estude muito e saiba em qual terreno está pisando.

- fonte  :  http://www.vale.com/PT/investors/home-press-releases/Press-Releases/ReleaseDocuments/vale_IFRs_USD_4t13p.pdf

http://www.vale.com/brasil/PT/investors/Paginas/default.aspx

-PETR4 : o lucro líquido da empresa veio bom 23 bi, o que preocupa na empresa são os vultuosos investimentos na exploração do pré-sal (o que vem causando desequilíbrio principalmente no fluxo de caixa da empresa com aumentos substanciais da dívida), preciso ler detalhadamente os relatórios para poder formular um melhor análise do ano passado, mas por enquanto também não tenho intenção de retira-la de minha carteira.


-recomendo fortemente aos interessados em investimentos em ações que entrem no site da bovespa :

http://www.bmfbovespa.com.br/Cias-Listadas/Empresas-Listadas/BuscaEmpresaListada.aspx?idioma=pt-br

- leiam os comunicados oficiais na páginas das empresas listadas e entrem no sites oficiais das empresas para lerem os relatórios completos/balanços, além de entrar em contato com o RI em casos de dúvidas (sites como os do Bastter com seus quadros são ótimos para separar o trigo do joio, mas considero necessário avançar mais na obtenção de informações se você quiser se tornar sócio de uma empresa - novamente lembro que a única coisa fácil de se fazer com dinheiro é perde-lo).


- considerando a carteira (sem aportes do mês) comparado ao mês(postagem) anterior, obtive diminuição de  -1,7% (-13.100), no acumulado do ano estou -9,8% ; os dividendos eu não conto na rentabilidade (somo eles ao aporte mensal proveniente do meu salário-no fechamento semestral faço a correção pois como tenho vários papéis recebo dividendos mensais,trimestrais, semestrais e alguns anuais).



Minha carteira :


BBAS3 10477
BBDC3 2248
ITUB3 1080
ITSA4 4824
CIEL3 480
VALE3 4434
VALE5 200
PETR4 3983
CMIG3 2062
CMIG4  634
GETI3 2300
ETER3 4600
CCRO3 1700
CRUZ3 1300
GRND3 1100
SBSP3 200



Aportes do mês (incluindo reinvestimento de dividendos):


400 BBAS3
200 CMIG3
200 GETI3
200 CCRO3
200 GRND3


total R$ 19.300,00 (custo de compra)



total de investimentos:R$ 792.800,00




Para atingir a independência financeira eu calculo ser necessário pelo menos  R$ 3 milhões em investimentos.

Porcentual atingido para IF (baseado na ideia do Bons Dividendos):26,4%
Investimentos/salário liquido : 46,6
Investimentos/gastos mensais : 198,2







OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico apenas métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.



16 comentários:

  1. Parabéns Boris.

    Ótima evolução e boas compras. Pegou BBAS e CCRO mais baratas neste mês!!

    Destas ações, apesar de reconhecer que seja uma boa empresa e com boa governança, devo dizer que ando na contramão da blogosfera com relação ao futuro da GRND... Acho que a empresa vai sofre muito nos próximos 2 anos.

    Mas é coisa minha!

    Parabéns mais uma vez!

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    1. - olá Guardião, no momento da compra deste mês considerei que todas estavam com preços bastante atraentes;quanto a GRND3 concordo que a empresa possa passar por períodos de maior dificuldade durante este período de esfriamento da economia, mas devido a suas características - ausencia de dívidas(principalmente ao caixa fortalecido por um programa de incentivos de impostos) a empresa tem muita reserva para se defender no período antes de seus fundamentos ficarem ruins.

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    2. Uma empresa passar por curtos períodos de dificuldades é algo normal e abre várias janelas interessantes para aportes.

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  2. Acho que deveríamos todos adotar a fórmula empregada pelo Dividendos e pelo Boris.

    Vou estudar e seguir também a partir do próximo mês.

    Parabéns pelo aporte, sensacional!

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    1. - olá Doutor,vi como os dados de metas do Bons Dividendos eram divulgados no blog dele, achei interessante e resolvi utilizar também.

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    1. deve ter 18 anos

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    2. - ola Sonny, eu tenho entre 30-40 anos de idade.

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    3. Entre 5 e 75 anos.... Rssss....

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  4. Uma das atualizacoes que mais gusto e acompanhar.
    Excelente carteira em qualidade e volume bem como disciplina nos aportes.
    Um exemplo a ser seguido.

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    1. - obrigado Bons Dividendos por estar sempre acompanhando meu blog.

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  5. Carteira muito bonita, boa pagadora de dividendos, por isso gostaria de conhecer a rentabilidade (valorização + rendimentos), independente dos aportes.
    Parabéns por seguir uma estratégia lógica, coerente, e que atende a seus interesses, acho isso essencial para se ter sucesso no mercado.

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    1. olá Adam, minha estratégia de investimentos foi sendo criada através de estudos e aprendizado (e sempre continuo aprendendo mais) principalmente pelos meus erros passados (que espero não repetir - já comprei muita porcaria no passado e ficava girando papéis na carteira - cheguei a conclusão que ações com bons fundamentos que comprei e segurei sem vender foram as tiveram melhor resultado no longo prazo).

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  6. Carteira bem equilibrada e diversificada. Aportes monstruosos e disciplina irão garantir um futuro tranquilo para você e seus herdeiros.

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