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sexta-feira, 28 de fevereiro de 2014

[Investimentos pessoais]Fechamento 02/2014


- terminado o mês de fevereiro e os investimentos em ações e Ibovespa continuam andando de lado, ruídos e histeria causando quedas a altas sem estarem baseadas em fundamentos das empresas (reitero novamente:para o pequeno investidor que visa longo prazo em ações o importante é estudar e analisar as empresas e as novas informações recebidas - balanços do 4 tri /anual 2013 para decidir melhor seus aportes), no momento ainda considero que várias empresas com bons fundamentos estão com preços bastante atraentes (existe a clara chance de que o preço caia mais ainda, mas se investir sempre baseado em resultados da empresa e não em ruídos e rumores no longo prazo o resultado positivo irá se revelar).

- tivemos mais resultados divulgados dentre empresas da minha carteira:GETI3 (considero um resultado bastante satisfatório em linha com os anteriores), VALE3 e PETR4 (vou comenta-las mais abaixo).


- VALE3: no ano de 2013 o operacional e lucro da empresa foi bom com lucro de 12,2 bi USD, como todos que acompanham a empresa sabem foi aderido ao programa federal REFIS referente a cobranças de impostos de empresas coligadas no exterior da Vale, além disto também foi contabilizado como prejuízo o abandono do projeto de potássio na Argentina,estes 2 efeitos não recorrentes geraram um prejuízo contábil à empresa que anulou todos os ganhos do ano (pelo que li nos relatórios da empresa estes prejuízos não terão efeito caixa e que grande parte das perdas já estavam contingenciadas - li também que parte destes impostos devidos podem ser abatidos de prejuízos apresentados - talvez seja um dos motivos da atual administração ter realizado um "limpa dos esqueletos no armário" da empresa.Visto por este angulo não considero este evento capaz de piora de fundamentos empresa para considerar retirá-la de minha carteira.

- aqueles que ficam receosos da influencia do governo na empresa (considerada privada de capital aberto), ressalto que a empresa é controlada pela Valepar (sendo que esta possui como acionistas neste bloco o PREVI - fundo de aposentadoria de funcionários do BB:com grande influência do governo federal e o próprio BNDESpar ), além disto são detidas (novamente pelo governo federal) 12 GOLDEN SHARES com direitos excepcionais de poder de veto em quaisquer grandes decisões na empresa (por exemplo mudança de capital social, venda de patrimônio), portanto Brasília ainda manda muito na Vale.Conclusão:antes de investir na empresa estude muito e saiba em qual terreno está pisando.

- fonte  :  http://www.vale.com/PT/investors/home-press-releases/Press-Releases/ReleaseDocuments/vale_IFRs_USD_4t13p.pdf

http://www.vale.com/brasil/PT/investors/Paginas/default.aspx

-PETR4 : o lucro líquido da empresa veio bom 23 bi, o que preocupa na empresa são os vultuosos investimentos na exploração do pré-sal (o que vem causando desequilíbrio principalmente no fluxo de caixa da empresa com aumentos substanciais da dívida), preciso ler detalhadamente os relatórios para poder formular um melhor análise do ano passado, mas por enquanto também não tenho intenção de retira-la de minha carteira.


-recomendo fortemente aos interessados em investimentos em ações que entrem no site da bovespa :

http://www.bmfbovespa.com.br/Cias-Listadas/Empresas-Listadas/BuscaEmpresaListada.aspx?idioma=pt-br

- leiam os comunicados oficiais na páginas das empresas listadas e entrem no sites oficiais das empresas para lerem os relatórios completos/balanços, além de entrar em contato com o RI em casos de dúvidas (sites como os do Bastter com seus quadros são ótimos para separar o trigo do joio, mas considero necessário avançar mais na obtenção de informações se você quiser se tornar sócio de uma empresa - novamente lembro que a única coisa fácil de se fazer com dinheiro é perde-lo).


- considerando a carteira (sem aportes do mês) comparado ao mês(postagem) anterior, obtive diminuição de  -1,7% (-13.100), no acumulado do ano estou -9,8% ; os dividendos eu não conto na rentabilidade (somo eles ao aporte mensal proveniente do meu salário-no fechamento semestral faço a correção pois como tenho vários papéis recebo dividendos mensais,trimestrais, semestrais e alguns anuais).



Minha carteira :


BBAS3 10477
BBDC3 2248
ITUB3 1080
ITSA4 4824
CIEL3 480
VALE3 4434
VALE5 200
PETR4 3983
CMIG3 2062
CMIG4  634
GETI3 2300
ETER3 4600
CCRO3 1700
CRUZ3 1300
GRND3 1100
SBSP3 200



Aportes do mês (incluindo reinvestimento de dividendos):


400 BBAS3
200 CMIG3
200 GETI3
200 CCRO3
200 GRND3


total R$ 19.300,00 (custo de compra)



total de investimentos:R$ 792.800,00




Para atingir a independência financeira eu calculo ser necessário pelo menos  R$ 3 milhões em investimentos.

Porcentual atingido para IF (baseado na ideia do Bons Dividendos):26,4%
Investimentos/salário liquido : 46,6
Investimentos/gastos mensais : 198,2







OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico apenas métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.



quarta-feira, 19 de fevereiro de 2014

[Investimentos Pessoais]Aporte 02/2014


- neste mês de fevereiro continuamos com o preços das ações caindo e muitas vezes descoladas dos seus fundamentos (dentre as que acompanho ITUB3,ITSA4 e CRUZ3 divulgaram resultados bastante satisfatórios e seguindo bem os meus planos de longo prazo, BBAS3 e GRND3 tiveram resultados bons mas um pouco abaixo das médias anteriores ; o principal fator de análise - lucro continua num patamar que considero adequado).

- mantenho a opinião que temos várias empresas sólidas com bons fundamentos sendo negociadas a preços muito atrativos se considerarmos como investimentos no longo prazo (no curto prazo o preço pode cair ainda mais devido a histeria e ruídos típicos do mercado acionário).Para o pequeno investidor e poupador mensal considero este um bom momento para pregar a bunda na cadeira, estudar as empresas/balanços/ fundamentos, aplicar parte do tempo aprendendo sobre investir para montar sua carteira de investimentos para proteger seu futuro - comprar ativos de boa qualidade e fundamentos sólidos aumenta sua margem de segurança - com o passar dos anos o valor dos ativos acumulados VAI aparecer.Acumular patrimônio serve principalmente para proteção de incertezas e intempéries que virão no futuro (qualquer problema que pode ser resolvido com dinheiro não é considerável).

- trabalhei muito em janeiro, portanto meus ganhos com salário recebidos em fevereiro foram um pouco melhores e pude realizar um aporte maior do que o habitual (mantive meus gastos no patamar de 3-4k mês pois os gastos programados de impostos em geral já haviam sido poupados anteriormente).Geralmente pago os gastos mensais com dinheiro de trabalhos extras e tento poupar a maioria do dinheiro que ganho do salário - as vezes ajudo minha família (pais e irmãos) retirando dinheiro do colchão de segurança que reponho assim que recebo salário - ajudo minha família com muito orgulho pois quando estava começando também fui ajudado por eles (cada um paga uma parte e não pesa para ninguém).



Este mês comprei:



400 BBAS3
200 CMIG3
200 GETI3
200 CCRO3
200 GRND3


total R$ 19.300,00



- todas já faziam parte da minha carteira e penso que se fosse meu primeiro investimento em ações eu ficaria tranquilo com elas.







- musica da abertura de Wonder Years.



OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico apenas métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.