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sexta-feira, 18 de outubro de 2013

[Investimentos pessoais]Rentabilidade carteira 01/2013 - 10/2013

- eu geralmente não fico calculando a rentabilidade de minha carteira (na verdade guardo todos os relatórios e vejo somente quando faço meu imposto de renda), mas este mês consegui atingir a minha meta de investimentos em ações do ano (800K) e fiquei pensando comigo mesmo :será que atingiria este valor em outras aplicações com menor risco (está tudo na bolsa)?

- valor da carteira em 02/01/2013 R$ 508.800,00
- valor da carteira em 18/10/2013 R$ 828.200,00 + R$ 3.800,00 (dividendos da Vale que ficou ex hoje)

- neste quesito realmente estou satisfeito pois tive um aumento bruto de 62% do volume total (319,4k+3,8k), mas esmiuçando os números a conta fica mais realista:
*os custos de corretagem e custódia já estão inclusos

retirando os aportes R$ 238.000,00 (100k vieram de uma negociação extra - não recorrente)

sobra:

valorização da carteira R$ 48.900,00 (5,9%)
reinvestimento de dividendos R$ 32.500,00 +R$ 3.800,00  - a receber da Vale (4,3%)

ou seja rentabilidade de 10,2% ate agora (10 meses)

- alguns números para comparação:

Ibovespa 02/01/2013 62.550
Ibovespa 18/10/2013 55.378
queda de 11,5%
- ok, estou acima do índice porém é muito importante ressaltar que o mesmo está muito contaminado por lixos X neste ano ( e mesmo porque Ibovespa não dá lucro nem distribui dividendos).

inflação acumulada 6%
rendimento poupança acumulada 4,5%
- basicamente somente ganhei da inflação exatamente aquilo que reinvesti de dividendos - 4,2% (o que comprova aquele mantra sempre repetido que uma carteira de investimentos só aumenta de valor se a pessoa reinvestir os dividendos).
- repare que a poupança está perdendo da inflação (rendimento liquido negativo), corroborando que a mesma só serve para usar como local para colchão de segurança (NÃO é investimento).

- ao meu ver, neste ano eu não realizei nenhum erro grave como investidor (não comprei nenhuma ação com fundamentos ruins - exceto um pequeno trade com menos de 1% do meu capital - e que foi lucrativo) e meu rendimento acima da inflação foi somente aquilo que a disciplina manteve (reinvestimento de dividendos).


- algumas conclusões:

- eu considero independência financeira o dia em que eu "me comprar" = rendimentos dos investimentos sejam iguais (mínimo) ao meu salário líquido; tenho como media recebida de dividendos R$3.600 por mês portanto para igualar meu salário teria que receber 4 vezes este valor, chegando ao número mágico de 3 milhões de investimentos para esta meta (mínimo).

- NÃO é possível viver de dividendos a não ser que possua uma vasta quantia de ações acumuladas (nenhuma das minhas ações/empresas deu prejuízo,/quebrou e a valorização somente acompanhou a inflação), sem disciplina de reinvestimento estaria no zero a zero.

- tentei investir somente em ações com bons fundamentos e resultados sólídos e tive um ganho real de 4.2% até esta data (10 meses), não cometi nenhum erro grosseiro mas cheguei a conclusão que fazer a bola de neve crescer demanda extrema dedicação em manter o plano (trabalhar, poupar e SEMPRE reinvestir dividendos).

- trabalhar e ser um profissional competente demanda tempo e dedicação, poupar dinheiro requer bom nível de consciência e auto controle, investir de forma que bola de neve cresça acima da inflação requer elevado grau de disciplina - o caminho é longo, íngreme e tortuoso, realmente fico pensando como ainda sou fraco e pequeno neste mundo, aumentando ainda mais o meu respeito para quem já chegou lá.






OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.


terça-feira, 15 de outubro de 2013

[Investimentos pessoais]Aporte 10/2013


- no começo deste mês eu tive um gasto não programado - ajudei minha família (equivalente a 1 mês de salário) e tive que recorrer ao dinheiro que seria reinvestido dos dividendos,venda de ações especulativas  e parte do meu colchão de segurança(ao menos era um problema que o dinheiro resolveu completamente, portanto apenas considerarei um pequeno percalço no caminho do meu crescimento como investidor), meus aportes ficarão um pouco menores até recompor o dinheiro pego do colchão de segurança.

- neste mês, várias ações que eu já invisto subiram bastante e como a aplicação seria menor eu escolhi uma ação defensiva e 2 novas para entrar na carteira (já tinha algum tempo que estava de olho nelas ): comprei 200 CMIG3, 200 GRND3 e 200 SBSP3.Estas pequenas posições (cerca de 0.5% do valor da carteira cada) serão aumentadas caso mantenham bons resultados.Das empresas que considero boas  faltam Ambev e Eztec(setor péssimo) para entrar na minha carteira.

- de modo geral estou bastante satisfeito como minha carteira de ações está se comportando e não tenho intenção de vender mais nada no momento;também estou aguardando os resultados do terceiro trimestre que deverão ser anunciados em breve.

- considerando a carteira (sem aportes do mês) comparado ao mês(postagem) anterior, obtive aumento de 4% (30,7k)- os dividendos eu não conto na rentabilidade (somo eles ao aporte mensal proveniente do meu salário).

- na soma total do ano já ultrapassei a barreira dos 800k que era minha meta elevada do ano.Ano que vem,se tudo der certo, miro no primeiro milhão em investimentos (ações).


Minha carteira:



BBAS3 9777
BBDC3 2248
ITUB3 880
ITSA4 4824
CIEL3 480
VALE3 4434
VALE5 200
PETR4 3983
CMIG3 562
GETI3 2000
ETER3 4600
CCRO3 700
CRUZ3 300


Aportes do mês (incluindo reinvestimento de dividendos):


200 CMIG3
200 GRND3
200 SBSP3


total R$ 12.600,00



total de investimentos:R$ 814.200,00



Para atingir a independência financeira eu calculo ser necessário pelo menos  R$ 3 milhões em investimentos.

Porcentual atingido para IF (baseado na ideia do Bons Dividendos) :27,14%
Investimentos/salário liquido :50,9
Investimentos/gastos mensais :271






OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.