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sexta-feira, 31 de janeiro de 2014

[Investimentos pessoais]Fechamento 01/2014


- mês de janeiro apresentou queda generalizada no preço das ações que acompanho, temos no momento vários ativos a preços bastante interessantes para compra.

- no início da temporada de balanços (quarto trimestre 2013 e fechamento anual - das companhias que acompanho) tivemos o resultado de Bradesco e Cielo com resultados bastante satisfatórios.

- para o investidor médio (ou povo da blogosfera que todo mês guarda parte do salário e investe) considero este um momento bastante oportuno para estudar ações de qualidade (boa governança, lucros regulares com potencial de crescimento, situação de caixa equilibrada) e aumentar sua carteira de ações pois conseguimos comprar mais ações pelo mesmo dinheiro que alguns meses atrás (com certeza existe a possibilidade dos preços  continuarem caindo, mas poucos são verdadeiros entendedores capazes de calcular o valor mais próximo do fundo do poço, portanto comprando todo mês nestes momentos de estresse conseguimos acumular um patrimônio maior no longo prazo - lembrando que reinvestir dividendos e JCP é fundamental para este aumento).

- considerando a carteira (sem aportes do mês) comparado ao mês(postagem) anterior, obtive diminuição de -9,9% (-84.700) os dividendos eu não conto na rentabilidade (somo eles ao aporte mensal proveniente do meu salário).Vou ganhar as orelhas de burro no ranking de rentabilidade do Victor "Invest and Survive".



Minha carteira :


BBAS3 9977
BBDC3 2248
ITUB3 1080
ITSA4 4824
CIEL3 480
VALE3 4434
VALE5 200
PETR4 3983
CMIG3 2062
CMIG4  634
GETI3 2300
ETER3 4600
CCRO3 1500
CRUZ3 1300
GRND3 1100
SBSP3 200



Aportes do mês (incluindo reinvestimento de dividendos):

500 BBAS3
200 CCRO3



total R$ 14.500,00 (custo de compra)




total de investimentos:R$ 786.600,00



Para atingir a independência financeira eu calculo ser necessário pelo menos  R$ 3 milhões em investimentos.

Porcentual atingido para IF (baseado na ideia do Bons Dividendos) 26,2%
Investimentos/salário liquido : 46,2
Investimentos/gastos mensais :196,6



OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico apenas métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.

29 comentários:

  1. Bom mês para compra de BBAS.

    Eu estava orgulhoso por ter quase mil BBs agora me senti a mosca do coco do cavalo do bandido!

    Brincadeira! Fantástica carteira!

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    1. - haha, quando comecei a investir pensava em como seria legal ter 1.000 papéis de VALE ou BBDC, atualmente penso em 10.000 - é sempre bom aumentar a altura do sarrafo - mantenha a disciplina nos aportes e investimentos que uma hora você chega lá e antes do que espera.

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  2. So vale mesmo melhorar esse mes. Ta bom, se nao virarmos uma republica socialista o mes foi otimo.

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    1. - outro dia li uma opinão que resumia bem o que está acontecendo o país: o governo não pode ver algo dando certo que em pouco tempo já arruma um encosto.

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  3. Ótimas compras a preços ótimos.
    BBAS cumpriu seu destino. Quem me escutou meses atrás para não comprar, se deu bem agora.

    Abs

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    1. - olá Poney, não gosto de polemizar mas vou postar aquilo que penso sobre renda variável (ações):desde que comecei a investir já observei movimentos tanto de alta e baixa fora daquilo que considero minimamente racional, se eu chutar 2 valores longe da cotação atual : VALE5 a R$25 ou R$50 num período de tempo razoável 1-2 anos em algum momento a ação VAI chegar nestes 2 valores - mas isto não me tornará um mestre em investimentos, o que considero importante é: ação é uma fração de uma empresa - seu custo para adquirir esta fração é aceitável para compra-la e eu me beneficiar de seu lucros?Sim - o custo é aceitável (segundo meus estudos)eu compro, caso contrário procuro outra (mas também não vendo o que já tenho - exceção em períodos de alta irracional principalmente por boatos com múltiplos ridículos - P/L de 70-80 por exemplo); nos períodos de alta fica mais difícil encontrar boas empresas com preços razoáveis, em períodos de queda generalizada - sem perda de fundamentos - torna-se mais fácil comprar mais ações de boas empresas com o mesmo capital.

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    2. Boris, concordo com tudo que você disse. penso exatamente assim.
      Abraços,

      Blog Economicamente Incorreto
      http://economicamenteincorreto.blogspot.com.br

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    3. O pessoal não entende que a alta é péssima na fase de acumulação.

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  4. Boris, você já considerou deixar de considerar os dividendos como aportes?
    Na minha forma de encarar, o que o mercado me dá (dividendos, jcp, rendimentos de FIIs, cupons de juros, etc.) é rentabilidade mesmo. Ao analisar o resultado dos investimentos, acho que deve ser incluído o produto, o que se origina dos próprios investimentos, para saber se valeu a pena ou não. A valorização dos ativos é um componente da rentabilidade, os pagamentos recebidos dos ativos é o outro componente.
    Aporte é o que vem de fora, o que eu trago de dinheiro novo para o mercado. E por isso eu desconsidero para análise de rentabilidade.
    Veja se você não acha mais coerente assim, independente de continuar a controlar só as variações dos preços dos ativos para fins de seus estudos.

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    1. concordo


      eh bem simples

      vem de dentro eh rentabilidade

      de fora eh aporte

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    2. - olá Adam, seu pensamento está totalmente correto, para meu controle pessoal eu tenho mais de 1 conta em banco para cada fonte de renda (posto aqui somente o meus investimentos pessoais - mas tenho alguns negócios e sociedades com pessoas de minha família do qual tenho plena confiança - pais e irmãos - e não misturo dinheiro de uma fonte com outra); o dinheiro de meu salário entra na mesma conta que a dos dividendos das ações - todo mês separo o dinheiro dos gastos fixos + uma sobra para gastos pessoais e aplico todo o resto - como tenho ações que pagam dividendos e JCP nos mais variados períodos - mensal, trimestral,semestral e anual dá muito trabalho ficar calculando 1 por 1 todo mês - o que faço é revisar e calcular os rendimentos (dividendos e JCP) a cada 6 a 12 meses - pois o sempre avalio as empresas para entrar na minha carteira por um bom período depois somente observo os resultados trimestrais para ver se tem alguma mudança grotesca para pior.
      - concordo com sua opinião pois no final do ano passado fiz um post mais detalhado calculando quanto recebi de proventos e adicionei a rentabilidade (já pensando como será minha declaração de IR deste ano).

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    3. Pois é Boris, mas na medida em que você resolveu participar desses rankings da blogosfera, como o do invest and survive, colocar sua rentabilidade sem considerar os rendimentos de mercado (dividendos, jcp, receita de Fiis), vai distorcer os seus resultados.
      Talvez para essa exclusiva finalidade, você devesse somar ao resultado o mês o que recebeu do mercado, sem qualificar isso de aporte.

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  5. Boris, quanto você recebe de dividendos com essa carteira?

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    1. - ola Haule, minha carteira rendeu 43k em dividendos e JCP ano passado.

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  6. Acho que vou perder o bonde de BBAS, estou sem grana para comprar.

    Mas, se chegar aos 19,XX me desfaço de parte da renda fixa, porque já valeria a pena aos 20 ou 21!

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    1. - Olá Doutor Honorários, penso que depois desta ultima queda temos várias ações de boas empresas a preços muito atrativos visando o longo prazo.

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  7. Bela carteira de ações Boris, eu diria que é bem parecida com a minha (tirando o saldo). Aliás tem uma grande concentração em BBAS3, não acha muito arriscado?
    Abraços,

    Blog Economicamente Incorreto
    http://economicamenteincorreto.blogspot.com.br

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    1. - olá EI,no meu modelo de investimento de ações primeiro estudo e observo os resultados das empresas, inicio o investimento com pouco e se a empresa mantiver os bons resultados continuo comprando sempre - minha carteira inicial ha 7-8 anos atrás era BBAS3,BBDC3,ITUB3,VALE3 e PETR4 e até hoje mantenho todas elas - considero elas o core/espinha dorsal da carteira - PETR4 devido a piora dos resultados está ficando para trás pois não estou comprando mais com dinheiro novo.Nos últimos iniciei compras de outros ativos como CMIG3, CIEL3 pois se adequam ao que considero satisfatório - só que como faz menos tempo comprando ainda tenho uma posição menor nelas (penso como sementes de árvores plantadas em anos diferentes).
      - Claro que já comprei muita porcaria e saí de vários lixos durante este período, mas como começo sempre com pouco não deixo estas sementes se tornarem árvores tortas.
      - Por último BBAS3 em especial:analisando seus números e balanços comparados com a concorrência privada BBDC3 e ITUB3 pode-se observar que possuem grandes semelhanças positivas, mas BBAS3 possui preço menor (margem maior de segurança devido o seu controlador), também atente-se ao fato que todos os 3 possuem ativos que muitas vezes passam despercebidos pelo mercado (BBSE3 era parte do Banco do Brasil - aparentemente uma empresa com bons fundamentos, muitos também não se atentam que a Cielo é controlada pelo Banco Brasil e Bradesco, Redecard controlada sozinha pelo Itaú), portanto BBAS3 ainda tem muita gordura para queimar antes de se tornar uma empresa ruim (considero o risco de 30% dele na carteira menor do que possuir 15% e 15% em 3 bancos médios).

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    2. Excelente estratégia Boris. Admiro muito! certamente todos estes anos de mercado já te deram a maturidade e dicernimento para chegar onde chegou. Parabéns. Espero um dia ter esta clareza para investir e também para explicar aos menos experientes.
      Obrigado pelas informações valiosas.
      Abraços,
      EI

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  8. Olá Boris.

    Concordo plenamente com suas observações no início do post.
    Penso que realmente, nestes momentos de pessimismo, a melhor estratégia para quem quer continuar investindo em renda variável é ir comprando aos poucos e sempre, sem tentar adivinhar os topos e fundos. Acrescento que quanto mais a bolsa cai, aporto um pouco mais no mês seguinte e assim por diante até um limite máximo de aporte. Do contrário também é válido, ou seja, quanto mais a bolsa sobe, eu aporto menos no mês seguinte, até um limite mínimo estabelecido para aporte.

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    1. - obrigado pela visita e comentário G65, manter a calma e seguir o plano de investimento nestes momentos de estresse do mercado deve fazer parte do preparo de todo investidor em renda variável.

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  9. Boris, poderia me fornecer uma informação para um estudo que estou fazendo na blogsfera? quanto pretende aportar por mês (na média) este ano?
    Desde já agradeço.

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    1. - Uorrem a meta é investir pelo menos 10k todos os meses.

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  10. Seu aporte é voraz. CCR está chegando a um ótimo patamar de preços.

    Um abraço!

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    1. - olá El Rei, obrigado pela visita.Aportes frutos de longos anos de estudo e dedicação a minha formação profissional (não sou nenhum fora de série mas me esforcei e aproveitei as chances que meus pais me deram).CCR nos atuais patamares de preços sempre dá vontade de comprar mais um pouco.

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  11. Infelizmente este mês a moedinha batizada ficou com você, mas isto não quer dizer nada, rs.
    http://blogdouo.blogspot.com.br/2014/02/trofeu-graham-e-moedinha-batizada-do.html

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    1. - hahaha, sem stress Uo :"Uma pessoa não pode pegar um filhote de tigre sem entrar no seu covil".

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