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segunda-feira, 15 de julho de 2013

[Investimentos pessoais]Aporte 07/2013


- mais um mês com o índice Bovespa em queda (parece até 2008-2009): várias ações com bons fundamentos e preços extremamente interessantes (fica até difícil escolher dentre tantas opções), como não preciso do dinheiro das ações no curto-médio prazo tento aumentar o máximo possível o tamanho da carteira (comprar o maior número possível de ações das boas empresas); como o faço?Sou bastante frugal (comparado com minha renda) e gasto cerca de 15-20% do salário líquido para me manter (cerca de 2-3k por mês), caso tenha algum ganho extra uso este dinheiro para me manter e guardo o do salário (tem meses que consigo guardar 100% do salário fixo), sou adepto da ideia de que gastar com conforto é barato, gastar com luxo é caro.

- este mês comprei BBAS3,ITSA4 eVALE5, a última foge um pouco dos meus padrões pois geralmente só compro ações com tag along (caracteristica que considero fundamental quando se visa o longo prazo nos investimentos - vide caso Aracruz com os minoritários), porém como a Vale é uma empresa com pouquíssimas chances de mudança de controle (principalmente pelas golden share detidas pelo governo), os dividendos das PN e ON são os mesmos e que a diferença de preço entre as duas está mais acentuada que o usual (cerca de 10%) eu decidi investir nas PN (se a diferença voltar a ser pequena continuo comprando as ON).

- passados mais de metade dos meses do ano eu sempre vejo minhas metas estipuladas : o mínimo do ano seria acumular pelo menos 100k (já o fiz), tinha uma meta elevada de fechar o ano com 800k na carteira de investimentos (somente as ações, os outros investimentos não entram na conta), porém com a queda generalizada dos preços das ações acho que algo entre 700-750k estará muito bom, para o próximo ano tinha e mantenho a intenção de fechar 2014 com 1kk em investimentos com ações.

- considerando a carteira (sem os aportes) comparado com mês passado tive queda de 3.61% (-24k).

- agora é aguardar o início da temporada de balanços do segundo trimestre.


Minha carteira:



BBAS3 8777
BBDC3 2248
ITUB3 880 (teve bonificação 10%)
ITSA4 3724
CIEL3 480
VALE3 4434
PETR4 3983
CMIG3 262
GETI3 1600
ETER3 4000
CCRO3 400
CRUZ3 300
CARD3 100
CSNA3 500
OGXP3 300



Aportes do mês (incluindo reinvestimento de dividendos):



200 VALE5
400 BBAS3
500 ITSA4


total R$ 18.100,00



total de investimentos:R$ 652.600,00




Para atingir a independência financeira eu calculo ser necessário pelo menos uns R$ 3 milhões em investimentos.

Porcentual atingido para IF (baseado na ideia do Bons Dividendos) : 21,75%
Investimentos/salário liquido : 40,78
Investimentos/gastos mensais : 217,5










OBS : o blog tem como principal função servir como plataforma para aprendizado , discussão financeira e lembrete de minhas aplicações pessoais, não possuo formação tampouco autorização junto a CVM para indicar investimentos, portanto não indico seguir compra/venda de ativos discutidos neste espaço - indico métodos de estudo e aumento de conhecimento aberto para que todos possam tomar suas decisões de modo mais embasado e consciente.Não possuo nenhuma ligação empregatícia com empresas ou pessoas citadas nas discussões e também não tenho ganhos com os mesmos através de propaganda.





14 comentários:

  1. Corrigindo socjo, não eh 1k ma 1m, 2m, etc

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    1. - desculpe, mas não consegui entender o que você quis dizer :(

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    2. maldito smartphone... corrigindo:

      corrigindo socio, não é 1KK, mas 1M, 2M etc.

      Abreviatura de milhão.. mega :)

      abs!

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  2. Semestre passado não foi dos melhores, mas é nessas horas que se percebe a força presente num bom planejamento. Carteira perde preço, mas não perdeu valor. Mais cedo ou mais tarde esta distorção será corrigida.

    Ainda vamos comemorar muito a oportunidade que temos hoje de encarteirar uma quantidade maior de ativos com o mesmo valor do aporte. Basta que ele continue sendo constante. Abraço!

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    1. - olá Longe do Limite.Penso que todos têm um frio na barriga durante períodos de instabilidade e quedas bruscas em preços das ações, porém o plano de aumento de patrimônio ao adquirir ações de empresas sólidas continua firme (nestes momentos que a tática de aportes regulares + reinvestimento de dividendos mostra sua verdadeira força).

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  3. Olá Boris
    Parabéns pela robusta carteira bem como pelo belíssimo aporte. Espero que consiga atingir seus objetivos.
    Abraço

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    1. - obrigado pela visita Bons Dividendos.Tento manter a calma e seguir o plano de investimentos neste período de turbulências na bolsa.

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  4. Se ITSA é 90% ITUB, qual a vantagem entre ITSA e ITUB?
    Seria o desconto oferecido por ser holding?

    Abraço

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    1. - olá JB; segundo o próprio site de RI da Itausa a mesma é composta (valor de participações)por 94% de Itaú (boa empresa), 5% de Duratex (empresa razoavel), 1% de Itautec+Elekeiroz (lixo), considerando apenas a participação da Itausa no banco Itaú temos um desconto de 20% em média.Existe na bolsa algumas empresas com ações ON e PN que apresentam um gap de preço bem significativo (muitas vezes as ON que dão direito a voto e tag along estão mais baratas que as PN mesmo distribuindo dividendos iguais - só é preciso observar a liquidez delas para decidir se compensa esta escolha - por exemplo por muito tempo ON de Cemig, Bradesco, AES Tiete, Itaú estiveram com preços bem menores que as PN, liquidez satisfatória alem de possuirem tag along - algumas tem tag along tanto para PN como ON).

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  5. Porque CMIG3 e não CMIG4? Tava mais barata á época?

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    1. CMIG3 conta com tag along, as PNs não.

      Isso é fundamental para longo prazo.

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    2. - olá Anom.Conforme o Paulo escreveu acima é principalmente por causa do tag along - além disso a Cemig paga dividendos iguais para ON e PN e na época que comprei as ON estavam com preço bem mais baixo que as PN (portanto não tinha motivo algum para preferir as PN - as ON têm liquidez satisfatória).

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  6. Mas, Tag Along é tão importante assim em uma empresa estatal?

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    1. - eu considero extremamente importante para investimentos de longo prazo em ações (se a empresa for vendida e as PN não tiverem tag along os compradores simplesmente irão oferecer aos minoritários aquilo que lhes for mais conveniente - e quando uma empresa muda de controle podem ocorrer grandes ganhos para quem possui tag along - vide caso de ON versus PN do Unibanco - ou grandes perdas caso das PN da Aracruz).

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